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Egal in welchem Lebensabschnitt du dich befindest:

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und um welche Themen sich deine Fragestellungen drehen, 

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  • Absicherung deiner Familie oder Vorsorge Themen

  • Der Wunsch nach einem Eigenheim und Möglichkeiten der Finanzierung

  • Sparziele erreichen oder Optimierung deiner Anlagestrategie 

  • Steuern optimieren

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als Coach und CFP® - Certified Financial Planner™️ - helfe ich dir mit einer finanziellen Standortbestimmung, deine Ziele rational zu planen und zu erreichen.

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Ich begleite dich bei der Umsetzung und helfe dir bei Bedarf weitere Schritte einzuleiten.

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Drehen sich deine Fragen um:

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  • Wie sich deine finanzielle Situation in den nächsten Jahren darstellt oder ändert?

  • Welche Auswirkungen deine persönlichen oder beruflichen Veränderungen auf die finanzielle Situation hat?

  • Ist deine Vorsorge optimal auf deine individuelle, persönliche, familiäre und berufliche Situation abgestimmt?

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Mit meiner Finanzplanung und auf dich individuell zugeschnittene Themenfelder lassen sich Wechselwirkungen erkennen. Daraus werden konkrete Optimierungsvorschläge, abgestimmt auf deine persönlichen Pläne und Ziele, aufbereitet.

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  • Immobilien: Kauf, Finanzierung und Unterhalt, das richtige Hypotheken-Modell

  • Wohnsitzwechsel mit Auswirkung auf die Einkommens- und Vermögenssteuer

  • Optimierter Aufbau von Vorsorgegeldern in der Säule 3a oder Einkauf in die Pensionskasse

  • Vorsorgelösungen der Säule 3b

  • Vermögensnachfolge gemäss Ehegüter- und Erbrecht

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Welcher Zeitpunkt ist der richtige, um mit der Planung des längesten Urlaubs zu beginnen? Vielleicht hast du aber auch schon konkrete Pläne oder eine ganz neue Aufgabe, die auf dich wartet. Die Pensionierung gibt dir neue Freiheiten.

Frühzeitige Planung gibt dir Zeit und damit die Möglichkeit, alle Optionen einzubeziehen.

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Die Fragestellungen sind vielseitig:

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  • Rente oder Kapital

  • Bedeutung von Vorbezug oder Aufschub der AHV-Rente

  • Zeitpunkt der Pensionierung - frühzeitige Pensionierung oder Teilpensionierung

  • Optimierte Auszahlung von Vorsorgegeldern aus der Säule 3a durch gestaffelten Bezug

  • Steueroptimierung durch freiwilligen Einkauf in die Pensionskasse

  • Tragbarkeit der Immobilie im Alter und Amortisation

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Das sind nur einige Beispiele. Durch die neutrale und langfristige Betrachtungsweise und einer umfassenden und ganzheitlichen Planung, können wegweisende Optimierungen gestaltet werden.

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Wie gehen wir vor?

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  • Übersicht bekommen

  • Zeitpunkt konkretisieren

  • Rente und Kapitalbezug prüfen

  • Vorbereitungen treffen

  • Planung optimieren

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Auf diese Weise kannst du deiner Pensionierung und dem wohlverdienten Ruhestand entspannt entgegen sehen.

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Finanzplanung - Pensionierungsplanung - Budgetplanung

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